AXA und Apobank planen die Gründung eines gemeinsamen Allfinanzvertriebs, der sich speziell auf die Zielgruppe der Heilberufe konzentriert. Dabei sollen die beiden Tochtergesellschaften Deutsche Ärzte Finanz (DÄF) und apoFinanz zusammengeführt werden, um eine starke Vertriebsorganisation mit mehr als 400 Beratern zu schaffen. Bereits heute arbeiten beide Unternehmen eng zusammen: Die Deutsche Ärzte Finanz, an der AXA mit 75 Prozent und die Apobank mit 25 Prozent beteiligt sind, betreut rund 285.000 Kunden an mehr als 100 Standorten und bietet vor allem Versicherungen wie Berufshaftpflicht, Berufsunfähigkeits- und Lebensversicherungen an. Die apoFinanz, an der beide Unternehmen je 50 Prozent halten, ist auf Finanzierungs- und Vermögensberatungen spezialisiert und betreut rund 33.000 Kunden.

Ziel des Zusammenschlusses ist es, Kunden aus Heilberufen künftig ganzheitlich zu betreuen – von der Absicherung über die Finanzierung bis zur Vermögensplanung – und dabei die Beratungsangebote und Vertriebskompetenzen beider Unternehmen zu bündeln. Für die Vermittlerinnen und Vermittler soll der neue Allfinanzvertrieb erweiterte Karriereperspektiven bieten, ohne dass Arbeitsplätze abgebaut werden. Die genaue Ausgestaltung des neuen Vertriebsmodells wird derzeit noch erarbeitet, zudem muss das Bundeskartellamt dem Zusammenschluss zustimmen.

Die Fusion stellt einen wichtigen Schritt im Wettbewerb um die Zielgruppe der Heilberufe dar, in der unter anderem auch der Finanzvertrieb MLP stark vertreten ist. Durch die Kombination der Versicherungskompetenz von AXA mit der Finanzdienstleistungsexpertise der Apobank entsteht ein breit aufgestelltes Angebot, das eine ernsthafte Konkurrenz zu bestehenden Marktteilnehmern darstellt.

Das unter anderem vom Versicherungsmagazin berichtete Vorhaben zeigt, wie stark die Branche auf Spezialisierung und integrierte Finanzberatung setzt, um Kunden in spezialisierten Berufsgruppen bestmöglich zu betreuen und sich im Wettbewerb zu behaupten.