Insureorbit: Neue Plattform soll NatCat-Risikobewertung revolutionieren

Mit insureorbit startet die AC Authentic GmbH eine neue Insurance-Platform-as-a-Service, die das Risikomanagement für Naturkatastrophen in der Versicherungsbranche neu aufstellen soll. Das Angebot zielt darauf ab, Gefahren wie Hochwasser, Starkregen oder geologische Risiken präziser zu modellieren und sie für Underwriter, Vertrieb und Schadenmanagement praxisnah nutzbar zu machen. Geführt wird das Projekt von Gerald Wood, CEO der AC Authentic GmbH, der die Plattform als einen „quantitativen Technologiesprung“ für Versicherer versteht.

Im Zentrum steht das Analysemodul terraQ, das auf einer breiten technischen Basis aufbaut. Hochauflösende LiDAR-Daten, orthophotobasierte Gebäudemodelle und hydrodynamische Simulationen – darunter ANUGA – werden mit satellitengestützten Zeitreihen und weiteren Erdbeobachtungsdaten verknüpft. Die Ergebnisse sollen physikalisch realitätsnah sein und eine adressgenaue Bewertung erlauben. Für die Branche bedeutet das einen deutlichen Schritt über bisherige Raster- oder ZÜRS-Verfahren hinaus, die in der Feinauflösung und Nachvollziehbarkeit Grenzen aufweisen.

Während terraQ den analytischen Unterbau liefert, richtet sich das zweite Modul lunaQ stärker an der Praxis aus. Die Plattform soll Risikoprofile in konkrete Maßnahmen übersetzen – von kurzfristigen Empfehlungen bis hin zu strukturellen Anpassungen. Versicherer sollen lunaQ direkt in Beratungs- und Bestandsprozesse einbinden können, etwa bei Vertragsgesprächen, Verlängerungen oder im Schadenfall. Damit soll ein durchgängiges Beratungserlebnis entstehen, das Prävention systematisch in die Kundeninteraktion integriert.

Um wissenschaftliche Qualität zu sichern, begleitet ein Beirat die Entwicklung der Plattform. Zu den ersten Experten gehört der Potsdamer Geowissenschaftler Prof. Dr. Bodo Bookhagen, international ausgewiesen in Hydrometeorologie, Fernerkundung und Datenanalyse. Er soll sicherstellen, dass Modelle und Datengrundlagen wissenschaftlich belastbar bleiben – ein Punkt, der gerade in der Risikomodellierung zunehmend an Bedeutung gewinnt.

Als iPaaS-Lösung ist insureorbit modular aufgebaut und darauf ausgelegt, sich schnell an neue regulatorische Vorgaben, Partnerlandschaften oder Risikotypen anzupassen. AC Authentic verbindet die technische Plattform zugleich mit organisatorischen Transformationsansätzen, um Versicherer auf die wachsenden Herausforderungen im Umgang mit Naturgefahren vorzubereiten.

Mit der Kombination aus datengetriebener Analyse, wissenschaftlicher Validierung und anwenderorientierter Umsetzung könnte insureorbit zu einem relevanten Werkzeug in der NatCat-Risikosteuerung werden. Für Versicherer stellt die Plattform das Versprechen in Aussicht, Risiken präziser einschätzen, Prävention strategischer platzieren und Kunden gezielter informieren zu können – ein Anspruch, der angesichts steigender Schadenereignisse an Bedeutung gewinnt.

Foto: Gerald Wood, CEO AC Authentic GmbH. © AC Authentic